מרכזי השקעות

צוות המומחים שעובד בשבילך

מרכזי ההשקעות שלנו מתמחים במתן שירותי ייעוץ מתקדמים, המותאמים לצרכיך תוך הקפדה על ייעוץ מקצועי ואובייקטיבי, בהתאם לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ולהוראות הדין הרלוונטיות. מרכזי ההשקעות מאוישים במיטב יועצי ההשקעות, הממוקדים בשוק ההון ובפעילות הקשורה בו וזמינים לך באופן אישי.

יועצי ההשקעות ישמחו להעניק לך ייעוץ השקעות המותאם לצרכיך ולהנחיותיך, בהתאם למדיניות ההשקעות ולדרגת הסיכון המתאימות לך, ואף ליזום שיחות ייעוץ העשויות לעניין אותך. זהו שירות ייחודי, המשלב רמה מקצועית גבוהה ויחס אישי במיוחד.

מקצוענים בשבילך

צוות מרכז ההשקעות מאויש ביועצי השקעות מומחים, בעלי רישיון ייעוץ מרשות ניירות ערך.

• הצוות מקיים התייעצות מומחים שוטפת ומקבל מידע ממחלקת המחקר של הבנק ומועדת ההשקעות של הבנק
• לרשות צוות מרכז ההשקעות עומדים כלים מתקדמים תומכי ייעוץ, המאפשרים ביצוע ניתוחי שווקים ומגמות וכן מחקר עצמאי על מניות גלובליות מחברת מחקר ההשקעות Morningstar
• יועצי ההשקעות מציגים את מערך השיקולים, הסיכונים וההזדמנויות כדי לספק לך את מרב הכלים לקבלת ההחלטה הטובה ביותר עבורך

מתן השירות כפוף לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, להוראות הדין הרלוונטיות ולהתקשרות עם הבנק בהסכמי השירות המתאימים, על-פי תנאיהם.

קשובים לצרכיך

• צוות מרכז ההשקעות יעניק לך יחס אישי אנו נייעץ לך רק לאחר שלמדנו להכיר היטב את צרכיך ואת מטרות ההשקעה שלך
• בהתאם לצרכיך, נוכל ליזום מולך שיחות ייעוץ, בהן נסב את תשומת לבך להזדמנויות מעניינות
• בעזרת המידע המקצועי הרב, המגיע אלינו ממחלקת המחקר של הבנק ומקורות אחרים, נוכל להציע לך ייעוץ מקצועי ועדכני, ואף להעמיד לרשותך סקירות כלכליות שהוכנו במחלקת המחקר של הבנק
• אנו עם היד על הדופק ונפנה אליך בתדירות הנדרשת בהתאם לצרכיך

שרות SMART INVEST

הצטרפות לשרותי הייעוץ הדיגיטלי מאפשרת ליועץ ההשקעות האישי לשלוח ישירות לנייד המלצות השקעה שמותאמות בדיוק בשבילך. בלחיצת כפתור מהנייד מאשרים את ההמלצות וההוראות נשלחות אוטומטית לבורסה.

זמינים לך

נוכל להיפגש עימך במרכז ההשקעות או בסניפך. השקעותיך חשובות לנו ולכן היועצים שלנו עוסקים אך ורק במתן ייעוץ השקעות.

שעות הפעילות שלנו 

יום א' 08:30-16:00
ימים ב'- ה' 08:30-17:30
יום ו' סגור
חופפות לזמן המסחר בבורסה

השירות במרכזי השקעות לבעלי תיק השקעות החל מ- 300 אלף ₪ ועד 3 מיליון ש"ח.

* ההצטרפות לשירות הינה בכפוף לתנאי הבנק.

פריסה ארצית לנוחיות מירבית

• לדיסקונט 5 מרכזי השקעות בפריסה ארצית
• בכל אחד מהמרכזים חדר ישיבות לקיום פגישות באופן דיסקרטי

טפסי ייעוץ

* למילוי רק לאחר תיאום מראש עם יועץ השקעות

מובהר בזאת כי אין לבצע כל שינוי במסמך זה וכי במקרה של מחלוקת או סתירה בין האמור במסמך זה לבין האמור במסמכי הבנק או במסמכים אשר בשימוש הבנק (להלן ­ "מסמכי הבנק")- יקבע האמור במסמכי הבנק.
It is hereby expressly stated that no changes may be made to this document and that in the event of any disagreement and/or contradiction between the contents of this document and the contents of the document of the Bank and/or the document used by the Bank

מדיניות ESG – בתחום ייעוץ השקעות

• בשנים האחרונות ניכר עניין בקרב משקיעים בשוקי הון בעולם בתחום ההשקעות האחראיות ומתן דגש לשיקולי סביבה, חברה וממשל. הכלי המקובל להגדרת השקעה כאחראית הוא בחינת עמידה בעקרונות של "סביבה, חברה וממשל תאגידי - ESG".
   
• מודל השקעות - ESG מביא לידי ביטוי, בין היתר, עקרונות שמקדמים אחריות חברתית וסביבתית, כגון- מניעת  נזק לאקלים והמגוון הביולוגי, הפחתת זיהום סביבתי, שימוש בר-קיימא בקרקע, ביטחון במקום העבודה והגנה על בריאות עובדים, חופש התארגנות של עובדים, מניעת שחיתות, ערבות לקיום זכויות עובדים, רמת ציות תאגידית, שקיפות, גיוון אתני ומגדרי, ועוד.
   
• בבדיקה שביצע הבנק לא נמצא מתאם מובהק בין ציון ESG של חברה לבין ביצועי המניה בשוק ההון.
   
• לאור זאת, הוחלט כי, בשלב זה, שיקולי ESG לא יהוו חלק ממכלול השיקולים בתהליך ייעוץ בהשקעות. יחד עם זאת, ובכדי לספק מענה ללקוחות המעוניינים בבחינת דירוג ה- ESG טרם קבלת החלטת השקעה, הבנק פיתח דירוג ESG לקרנות נאמנות. דירוג זה יהיה נפרד מדירוג הקרנות הקיים כיום ולא ישפיע על דירוג הקרנות.
   
• ככל שלקוח מיועץ יהיה מעונין לשלב שיקולי ESG בהשקעה בקרנות נאמנות, החל מה- 1.10.23 ניתן יהיה לבקש זאת מיועץ ההשקעות.