منتجات العملة الصعبة

تعالوا لتتعرفوا على منتجات العملات الأجنبيّة في ديسكونت

ما هو الفرق بين صفقة Spot وصفقة Forward وما هي امتيازات العملات الأجنبية؟

صفقات العملات الأجنبيّة هي صفقات مصممة لخدمة العملاء لأغراض مختلفة: يسعى البعض إلى التحوط من المخاطر والتعرض للتدفقات أو القروض أو الاستثمارات. ويحاول آخرون الاستفادة من تقلبات السوق أو فروق أسعار الفائدة على العملة.

يشمل عملاؤنا المستوردين والمصدرين والكيانات المؤسسية والمستثمرين من القطاع الخاص والبنوك المحلية والأجنبية والمركزية.

صفقة Spot

صفقة مقايضة (شراء/ بيع) بين عملتين بسعر متفق عليه ومبلغ محدد مسبقًا. تبادل الأموال يحدث بعد 2 أيام عمل.

صفقة Forward

صفقة تبادل بين عملتين، بسعر متفق عليه ومبلغ محدد، يتم إجراؤها في تاريخ متفق عليه. سيتم تحويل الأموال في نهاية الصفقة بغض النظر عن أسعار الصرف في وقت إتمام الصفقة. يتم احتساب السعر الآجل على أساس السعر الفوري بالإضافة إلى فرق سعر الفائدة بين العملات لفترة الصفقة.

صفقة Fx Swap

صفقة ذات قدمين-قصيرة وطويلة. يتم تنفيذ "القدمين" في وقت واحد، مقابل بعضهما البعض، على زوج من العملات: في صفقة واحدة، يتم بيع العملة أ أو شراؤها مقابل العملة ب، وفي الوقت نفسه، يتم شراء العملة أ أو بيعها مقابل العملة ب لتاريخ مستقبلي وبسعر متفق عليه مسبقًا.

امتيازات العملات الأجنبيّة

عقد هو حق أو التزام بشراء أو بيع مبلغ ثابت بأي عملة مقابل عملة أخرى في تاريخ محدد مسبقًا.

امتيازات الفانيليا-الامتيازات الأساسية. من المعتاد القيام بها على أنها أوروبية، أي- التنفيذ في نهاية الفترة.

امتيازات غريبة - هذه الامتيازات متطابقة في خصائصها مع الامتيازات العادية (الفانيليا)، لكنها تسمح بتخفيض القسط عن طريق الحد من الحماية عن طريق إدخال شروط معينة في الخيار. لا يمكن استيفاء هذه الشروط إلا إذا لامس سعر صرف الـ Spot الزناد (Knock out/Knock in) عند عقد الامتياز.

امتيازات وإستراتيجيات أخرى-الامتيازات الرقمية، צילינדר, מרווח עולה או יורד, Forward Extra ממונף وغيرها.

لكل عقد له امتياز طرفان:

مشتري الامتياز - يحمل الحق، ولكن ليس الالتزام، لشراء أو بيع الأصول الأساسية. في مقابل هذا الحق، يدفع المشتري علاوة للبائع (كاتب) الامتياز، بحيث تقتصر خسارة المشتري على مبلغ العلاوة المحدد والمعروف مسبقًا.

بائع (كاتب) الامتياز- يأخذ على عاتقة الالتزام بشراء أو بيع الأصل الأساسي. وفقا لطلب المشتري في وقت محدد مسبقًا، يقتصر الربح على مبلغ العلاوة المدفوع وتكون المخاطر غير محدودة إذا تغيّر سعر الصرف ليس لصالحه.