Финансовые продукты

Финансовые продукты

Продукты с процентной ставкой 

Давайте познакомимся с некоторыми продуктами с процентной ставкой из широкого спектра продуктов Банка Дисконт. 

Операции, используемые для ограничения существующих и будущих инвестиций или кредитов, ограничения ценных бумаг и/или перевода инвестиций в ценные бумаги, тенденций в шкале процентных ставок и прогнозов и т. д. Эти сделки используются всеми упомянутыми клиентами. 

Forward Rate Agreement  

Покупатель FRA страхует себя от повышения процентной ставки выше согласованной процентной ставки, а продавец FRA страхует себя от падения процентной ставки ниже согласованной процентной ставки. 

Сделки IRS 

Соглашение, по которому сторона А обязуется передать стороне Б (и наоборот) потоки будущих платежей в любой валюте на период и даты платежей, определенные заранее. 

Процентные опционы 

Позволяет покупателю опциона установить верхний предел платежа с переменным процентом, который он должен будет заплатить, или, как альтернатива, нижний предел платежа с переменным процентом, который он должен будет получить. Опция Cap - позволяет установить «потолок» процентной ставки. Опция Floor - позволяет установить минимальный размер процентной ставки. 

Swaption - опции на IRS имеются 2-х видов: 

Payer — дает покупателю опциона право купить IRS, то есть заключить сделку IRS, где он платит фиксированную процентную ставку и получает изменяющуюся процентную ставку. 

Receiver - дает покупателю опциона право продать IRS, то есть заключить сделку IRS, где он получает фиксированную процентную ставку и платит изменяющуюся процентную ставку. 

Индексный контракт 

Соглашение между сторонами, в котором одна сторона обязуется предоставить привязку к индексу некоторой суммы базового актива (шекелей) на заранее определенную дату, а взамен другая сторона обязуется заплатить заранее установленную цену на эту дату.