שמחים שבחרתם דיסקונט!
להשלמת תהליך פתיחת החשבון, עליכם להעביר אלינו מסמכים ולמלא טפסים.
אל דאגה, נדריך אתכם שלב אחר שלב.
שלב 1: שליחת מסמכים
מתחילים! אלה המסמכים שעליכם להעביר אלינו בשלב הראשון של פתיחת החשבון.
חשוב לשים לב:
- אם מדובר בחברה, על המסמכים (כולל ת"ז ודרכונים) צריכה להופיע חותמת רשם החברות או חותמת נאמן למקור (כולל שינוי שם אם בוצע)
- אם מדובר בשותפות, על המסמכים (כולל ת"ז ודרכונים) צריכה להופיע חותמת רשם השותפויות או חותמת נאמן למקור (כולל שינוי שם אם בוצע)
לאחר קבלת המסמכים ובדיקתם, יישלחו טופסי פתיחת החשבון לחתימה.
| חברה? הנה כל המסמכים שצריך לספק לנו: | שותפות? הנה כל המסמכים שצריך לספק לנו: |
|---|---|
| תעודת התאגדות | תעודת רישום ברשם השותפויות |
| תקנון התאגדות | הסכם שותפות |
| תזכיר (לחברות שהתאגדו עד שנת 2000) | מסמכי זיהוי או מסמכי התאגדות של השותף הכללי (תעודת התאגדות, תקנון ותזכיר, אם קיים) |
| החלטות או פרוטוקולים נוספים לעניין שינויים שבוצעו (אם יש) | מבנה אחזקות (כולל מספרי זיהוי ואחוז אחזקה) מאומת על ידי עו"ד |
| מבנה הבעלות בחברה (כולל מספרי זיהוי ואחוז אחזקה), מאומת על ידי עו"ד | פרוטוקול על החלטת השותפות לפתיחת חשבון בבנק דיסקונט, מאומת על ידי עו"ד |
| העתקים נאמנים למקור של תעודות זהות (כולל ספח, בת"ז ביומטרית נדרש צילום של שני הצדדים) של מורשי החתימה, המורשים לקבלת מידע ובעלי השליטה (במקרה שמדובר בבעל שליטה שהינו תאגיד – מסמכי התאגדות של התאגיד) | פרוטוקול זכויות החתימה בשותפות, מאושר על ידי עו"ד |
| במקרים שבהם מדובר בבעלי שליטה או במורשי חתימה תושבי חוץ - העתקים נאמנים למקור של דרכון ותעודה מזהה נוספת | העתקים נאמנים למקור של תעודות זהות (כולל ספח, בת"ז ביומטרית נדרש צילום של שני הצדדים) של מורשי החתימה והמורשים לקבלת מידע |
שלב 2: מילוי טפסים והצטרפות לשירותים מתקדמים
את הטפסים שברשימה ממלאים באופן דיגיטלי, מדפיסים, חותמים ידנית ושולחים לבנקאי (הפרטים ליצירת הקשר מופיעים בתחתית העמוד).
שימו לב: הטפסים ייחתמו על ידי מורשי החתימה של התאגיד המוסמכים לחתום לכל דבר ועניין, על פי פרוטוקול זכויות החתימה של התאגיד.
בעמ' מס' 1 - "בקשה לפתיחת חשבון וקביעת תחומי פעילות":
- יש לסמן את השירותים הבנקאיים - סימון תחומי הפעילות מאפשר קבלת מגוון שירותים בנקאיים במבחר ערוצים. אפשר לסמן את כל התחומים או רק חלק מהם, בהתאם לצרכים.
- הטופס ייחתם על ידי מורשי החתימה בתאגיד המורשים לחתום לכל דבר ועניין, בשני מקומות - חתימה על קבלת הסכם התנאים הכלליים (בתוך המסגרת) וחתימה בחלקו התחתון של העמוד.
בעמ' מס' 2 - "הודעה בדבר קבלת החלטה לעניין פתיחת חשבון בנק וקבלת שירותים בנקאיים":
- יש להקפיד לרשום את תאריך קבלת ההחלטה לפתיחת החשבון.
- סעיף 5 - יש לצרף מבנה בעלות מלא של התאגיד, בציון שם מלא, מס' זיהוי (ח"פ או ת"ז) ואחוזי אחזקה, חתום על ידי עו"ד.
- סעיף 7 - יש לפרט את השם והתפקיד של היו"ר, המנכ"ל והסמנכ"לים.
בעמ' מס' 3 - "בעלי זכויות חתימה ואופן החתימה":
- יש להקפיד למלא את כל השדות באופן מלא בהתאם לסוג המורשה (מורשה חתימה או איש קשר) ולסמן את רמת המורשה.
- יש לצרף עבור כל המורשים ואנשי הקשר צילום ת"ז, כולל ספח חתום על ידי עו"ד כנאמן למקור, בציון תאריך הזיהוי.
בעמ' מס' 4 - "הגדרת מוטבים קבועים":
- לצורך פעילות שוטפת ועצמאית בכל הערוצים יש למלא את פרטי המוטבים בהתאם לעמודות בטבלה (חשוב לסמן את סוג הערוץ או את יעד ההעברה).
בעמ' מס' 5 - "חתימה ואישור עו"ד":
- הטופס ייחתם על ידי המוסמכים לחתום בשם התאגיד (ללא חותמת התאגיד). במקרה של חברה הטופס ייחתם על ידי יו"ר הדירקטוריון, ובמקרה של שותפות על ידי השותף הכללי וכן על ידי עו"ד במקום המיועד.
צירוף לערוצים ולשירותים הדיגיטליים - תקשורת טלפונית ופקס, שירותי דואר דיסקונט, שירות במייל ועסקים+.
בהתאם לצו איסור הלבנת הון, נדרש זיהוי פנים אל פנים באמצעות תעודה מזהה, שתבוצע על ידי עו"ד עבור כל אחד ממורשי החתימה, לצורך מתן דוגמת חתימה.
- על פי חוק איסור הלבנת הון התש"ס-2000 חייבים להצהיר על בעלי שליטה בחברה ואי אפשר להצהיר שאין בעלי שליטה בתאגיד.
- להגדרה "בעל שליטה" שני מבחנים: היכולת לכוון את פעילות התאגיד או החזקת אמצעי שליטה.
- מה הקריטריון הנדרש לבעל שליטה?
- יחיד בעל היכולת לכוון את פעילותו של תאגיד, לבד או עם אחרים, במישרין או בעקיפין, לרבות יכולת הנובעת מתקנון התאגיד, מכוח חוזה בכתב, בעל פה או באופן אחר, או יכולת הנובעת מכל מקור אחר
- יחיד המחזיק ב-25% או יותר מסוג כלשהו של אמצעי שליטה, ואין אדם אחר המחזיק בשיעור גבוה יותר מאותו סוג של אמצעי שליטה
- אם אין מי שעונה על ההגדרות בסעיפים (1) ו-(2) - יו"ר הדירקטוריון, נושא משרה מקביל וכן המנכ"ל ייחשבו כבעלי השליטה (בסימון הסיבה הזאת יש לציין תפקיד). אם אין גם כאלה, אז נושא המשרה שיש לו שליטה אפקטיבית בתאגיד
- ההגדרה "בעל שליטה יחיד" מתייחסת לכל היחידים - אנשים טבעיים "בשר ודם". שימו לב: בעל שליטה יחיד ישראלי ימלא בטופס את מס' הת"ז (אין אפשרות למלא מס' דרכון), ובעל שליטה יחיד תושב חוץ ימלא את מס' הדרכון.
- את הפרטים על בעלי השליטה יש למלא בכל העמודות באופן שלם.
- אפשר לציין שבעל השליטה הוא תאגיד רק במקרים שהתאגיד עונה על אחד מהתנאים הבאים:
- תאגיד בנקאי או חברת כרטיסי אשראי
- קופת גמל או חברה מנהלת קופות גמל לפי הגדרת תקנות מס הכנסה
- חברה הנסחרת בבורסה או בשוק ניירות ערך מוסדר במדינה החברה
- מבטח על פי הגדרת חוק הפיקוח על עסקי ביטוח
- חברה הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל אביב
- חברה הנסחרת בבורסה במדינה החברה ב-OECD
- אפשר לקבל הצהרה על בעל שליטה שאינו יחיד רק אם בעל השליטה הוא מוסד ציבורי, משרד ממשלתי או רשות מקומית. במקרים אלה יש למלא בטבלה את מספר הזיהוי שניתן במשרד האוצר.
- אילו סוגי תאגידים פטורים מהצהרה על בעלי השליטה? תאגיד בנקאי, חברת כרטיסי אשראי, קופת גמל או חברה מנהלת קופות גמל, מבטח על פי הגדרת חוק הפיקוח על עסקי ביטוח וחברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב או בבורסה במדינה החברה ב-OECD.
- האם צריך לציין את בעלי השליטה כנהנים בחשבון? לא, בעלי השליטה לא מוגדרים כ"נהנים", הנהנים מצוינים במקרה של חשבון נאמנות, כלומר שהחשבונות מנוהלים עבור אחר.
לשם בחירת הסיווג יש לפנות לעו"ד או לרו"ח החברה. על עובדי הבנק חל איסור לכוון או להנחות על אופן הסיווג.
על הטופס יחתום מורשה חתימה שמוסמך לחתום על הטופס, שיהיה הצהרה קולקטיבית על כל הישויות הקשורות לחשבון.
שימו לב: יש למלא את הטופס רק אם סימנת את סעיף ה' בטופס 99-581 (ני"ע ומכשירים פיננסיים).
- אם ידוע סכום מסגרת החשיפה לביצוע עסקאות עתידיות נא לציין אותו.
- הטופס ייחתם על ידי מורשי החתימה המוסמכים לחתום על הטפסים, בהתאם לפרוטוקול זכויות החתימה של התאגיד.
- עמ' מס' 2 - "החלטת תאגיד לביצוע עסקאות עתידיות (נסחרות ושאינן נסחרות)":
- יש לציין תאריך קבלת ההחלטה בחברה.
- סעיף 2 - יש לציין את שמות מורשי החתימה, המוסמכים לחתום בשם התאגיד על כל המסמכים הנדרשים לביצוע העסקאות העתידיות, ולציין את מס' החתימות הנדרשות.
- סעיף 3 - לציין את שמות מורשי החתימה בתאגיד למתן הוראה טלפונית לביצוע העסקאות העתידיות.
- הטופס ייחתם על ידי יו"ר הדירקטוריון ויאושר על ידי עו"ד.
- עמודים 9, 10, 12, 15, 18, 20: חתימה של מורשים המוסמכים לחתום על הטפסים בהתאם לפרוטוקול זכויות החתימה של התאגיד. החתימה תאומת על ידי עו"ד.
זהו, סיימנו!
החלק שלכם הסתיים, ואנחנו מתחילים לטפל בפתיחת החשבון העסקי שלכם.
כך או כך, אנחנו לא נפרדים, ונשמח לסייע לכם בכל עניין:
דוא"ל: New.Account@dbank.co.il
טלפון: 076-8051023
פקס: 076-8890723
יהודה הלוי 27 תל אביב