טיפול בחשבון בנק של בן או בת משפחה שנפטר.ה

• תעודת זהות
• צו ירושה/צו קיום צוואה + צוואה ככל שנדרש (בהתאם למפורט מעלה)
• טופס הוראות יורש לפעולות בחשבון המנוח.ה >

1. חשוב קודם לטפל בקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה - במידה וצו הירושה, או צו קיום הצוואה, ניתן על ידי רשם הירושה, בתי הדין הרבניים, השרעיים (לאחר יום 1.12.2021) או הדרוזיים (לאחר יום 1.12.2021), אין צורך להציג בפני הבנק את הצו. הוא יופק באופן עצמאי על ידי הבנק.
   במידה וצו הירושה או צו קיום הצוואה ניתן על ידי בית משפט, או כל בית דין דתי אחר, או קודם למועדים אלו, נבקש מכם להציג לבנק את הצו במקור, או בעותק חתום "נאמן למקור".
   
   
2. לאחר קבלת צו ירושה או צו קיום צוואה - הבנק נדרש לזהות את היורשים שהוגדרו בצו הרלוונטי ולקבל את הוראותיהם לחלוקת העיזבון בטופס הוראות יורש לפעולות בחשבון המנוח.ה > יורשים המתגוררים בחו"ל ואין להם חשבון בדיסקונט, יכולים לתת את ההוראות הכתובות ולחתום על טופס הוראות יורש לפעולות בחשבון המנוח.ה > בפני קונסול ישראלי, או נוטריון, שיטביע חותמת "אפוסטיל", כמקובל. יורשים המתגוררים בחו"ל, בעלי חשבון בדיסקונט, יכולים לפעול מול הבנק, בהתאם לתחומי הפעילות המוגדרים להם בחשבון. למילוי הטופס בעברית >  למילוי הטופס באנגלית >
   
   
3. יורשים שהם לקוחות הבנק ו/או שותפים בחשבון המנוח.ה - יכולים לפנות לסניף בו מתנהל חשבון המנוח.ה בטלפון 6111* | 03-9439111 או במייל (יתכן ולא יצטרכו להגיע לסניף). 
   
   
4. במידה ונדרשת הגעה של מספר יורשים לסניף - אין צורך שכולם יגיעו לאותו הסניף ובאותו הזמן. ניתן לתאם את הפגישות, לנוחיותכם, באחד מהסניפים הפרוסים ברחבי הארץ ובמועדים שונים. במידה ויתאפשר, מומלץ להגיע יחד לפגישה אחת באותו הסניף, על מנת לייעל את התהליך.
   
   
5. כדאי לתאם מראש את ההגעה לסניף שבו מתנהל חשבון המנוח.ה ואת אופן החתימה על המסמכים בטלפון 6111* | 03-9439111. 

• חשוב לדעת, גם במצב שבו עדיין אין צו ירושה או צו קיום צוואה, ניתן לפנות לסניף בו מתנהל חשבון המנוח.ה ולהגיש בקשה על יד מילוי טופס "כבוד אחרון" >, על מנת לשלם את הוצאות הכבוד האחרון עבור יקיריכם.
• בחשבון משותף עם אריכות ימים נדרשת גם הסכמת השותף.ה, על ידי מילוי הטופס >.
• יש צורך להציג לבנק קבלות/חשבוניות, המעידות על מטרת התשלום, או שהתשלום יבוצע ישירות מחשבון הבנק של המנוח.ה אל ספק השירות (ככל שניתן).

1. במידה וקיים בחשבון המשותף סעיף "אריכות ימים" - השותף.ה יכולים להמשיך ולפעול בחשבון באופן שגרתי גם לאחר פטירת אחד.ת השותפים, כפי שהיה נהוג בחשבון טרם הפטירה. זאת עד לקבלת צו ירושה/צו קיום צוואה.
   יחד עם זאת, יבוצעו בחשבון כמה פעולות:
   *שירותים הרשומים ע"ש המנוח.ה יבוטלו - כרטיסי האשראי, כולל הוראות קבע על הכרטיס (אם ישנן), הרשאות דוא"ל, מוקד דיסקונט 360 וערוצים דיגיטליים, באפליקציה ובאתר (ככל שישנם כרטיסים השייכים לשותף.ה החיים, כרטיסים אלו ימשיכו לפעול כרגיל).
   *לא יכובדו שיקים עם חתימת המנוח.ה.
   *חבילת הפעילות בדיגיטל של השותפים הנותרים בחיים תעודכן בכפוף למגבלות החלות על החשבון.
   *במידה והמנוח.ה זכאים לפיצויים (רנטה) - יתכן שהם יופסקו ואף יושבו למעביר, בכפוף להחלטת המוסד המשלם ו/או לשיקול דעתו של הבנק.
   
   
2. במידה ולא קיים בחשבון המשותף סעיף "אריכות ימים" - השותף.ה לא יוכלו להמשיך ולפעול בחשבון, עד לקבלת הוראות כתובות של יורשי המנוח.ה, בהתאם להצגת צו ירושה/צו קיום צוואה וצוואה.
   
   
3. איפה בודקים אם קיים סעיף "אריכות ימים" בחשבון? - בהתכתבות עם בנקאי באפליקציה (ללקוחות הבנק), בטלפון 6111* | 03-9439111 או בסניף בו מתנהל חשבון המנוח.ה.

• בטלפון 6111* | 03-9439111
• בסניף שבו מתנהל חשבון המנוח.ה  לאיתור סניף > 
• יורשים, לקוחות הבנק, מוזמנים לתאם פגישה בסניף מועד שנוח > או להתכתב עם בנקאי באפליקציה >  
• לא לשכוח להכין: תעודת זהות או דרכון, צו ירושה/צו קיום צוואה/כל מסמך משפטי רלוונטי.

כן, אם בעל.ת החשבון או מיופה הכוח נפטר, ייפוי הכוח מתבטל באופן אוטומטי. הקשר יבוטל לאחר קבלת המידע על הפטירה גם בחשבון משותף, ללא קשר לסעיף אריכות ימים.