ערוצי התקשרות

שאלות ותשובות נפוצות

מהו תכנון אישי?

תכנון אישי הוא שירות המיועד ללקוחות דיסקונט@באינטרנט, הכולל מגוון כלים נוחים לשימוש שיעזרו לכם להתנהל כלכלית בצורה נבונה.
הכלים המרכזיים בשירות הינם:

  • הכנסות והוצאות לפי קטגוריה - תצוגה גראפית המשקפת את התפלגות ההכנסות וההוצאות, על פי בחירתכם, לפי קטגוריות
  • תזרים מזומנים - מציג את הזיכויים והחיובים שבוצעו בחשבונכם בפועל בכל חודש
  • חיסכון למטרה - מאפשר לכם להגדיר מטרות לכספים בחסכונות ובפקדונות שלכם, ולעקוב אחר ההתקדמות אל המטרה 
  • ניהול תקציב אישי - מסייע בהגדרת תקציב לפי קטגוריות שונות, ומאפשר שליטה בחשבונכם בצורה פשוטה יותר

ניתן להשתמש בתכנון אישי באתר האינטרנט ובאתר המותאם בסלולר.

 

באילו חשבונות אוכל להשתמש בשירות תכנון אישי?

בשירות תכנון אישי תוכלו לצפות בכל החשבונות המצורפים למנוי האינטרנט שלכם. תוכלו לבחור בחשבונות או בכרטיסי האשראי עליהם תרצו לקבל מידע.

 

האם שירות תכנון אישי כרוך בתשלום?

לא, השירות מהווה חלק מסל השירותים הדיגיטליים שמעניק בנק דיסקונט ללקוחות דיסקונט@באינטרנט ואינו כרוך בתשלום.

 

האם שירות תכנון אישי דורש הרשמה?

לא, השירות זמין לכל לקוחות דיסקונט@באינטרנט ואינו דורש הרשמה.

 

כל כמה זמן מתעדכן המידע בשירות תכנון אישי?

הנתונים מוצגים בתכנון אישי יום עסקים לאחר שהוצגו בשאילתות המידע באתר. לתשומת לבכם, סכום החיוב המופיע בכרטיסי אשראי אינו סופי, שכן ייתכן וישנן רכישות שטרם דווחו לבנק על ידי בתי העסק. 

 

האם תכנון אישי זמין גם באפליקציית דיסקונט?

בשלב זה תכנון אישי עדיין לא זמין באפליקציה, אך תוכלו ליהנות ממנו באתר המותאם בסלולרי. 

 


#שאלות בנושא הכנסות והוצאות לפי קטגוריה

שאלות ותשובות בנושא "הכנסות והוצאות לפי קטגוריה"

אילו נתונים מוצגים ב"הכנסות והוצאות לפי קטגוריה"?

ב"הכנסות והוצאות לפי קטגוריה" מוצגות כל ההוצאות וההכנסות בחשבונות ובכרטיס האשראי שנבחרו, בתקופה הנבחרת, בחלוקה לפי קטגוריות. המיוחד בכלי זה, שההוצאות מוצגות בו לפי תאריך ביצוע העסקה ולא לפי החיוב בפועל. למשל, אם רכשתם החודש מקרר ב-8,000 שקלים ב-10 תשלומים, העסקה תוצג במלואה בהוצאות בחודש זה (תחת תת-הקטגוריה "אלקטרוניקה" בגרף ההוצאות)גם אם חשבונכם עוד לא חוייב. 

מהי המשמעות של הקטגוריות?

הכלי כולל 11 קטגוריות, כאשר כל אחת מהן מחולקת למספר תת-קטגוריות. למשל, תחת הקטגוריה "בידור, נופש ופנאי" מסווגות תת-קטגוריות כגון ספורט וכושר, קולנוע/תיאטרון/קונצרטים/הופעות וכדומה. 

האם ביכולתי לשנות שיוך של תנועה מסוימת לקטגוריה?

בוודאי. כל תנועה בחשבון משויכת לקטגוריה באופן אוטומטי ובאפשרותכם לשנות את השיוך בהתאמה אישית. במקרה שתנועה מסוימת שויכה תחת קטגוריה שונה מזו שהייתם מעדיפים, ביכולתכם לשייך אותה מחדש לקטגוריה מתאימה יותר לפי בחירתכם. לוחצים על העיפרון שלצד התנועה >> בוחרים קטגוריה >> בוחרים תת-קטגוריה מהרשימה (או יוצרים תת-קטגוריה חדשה) >> שמירה. בסיום תהליך הקטלוג מחדש ניתן לבחור 'צור כלל', אם ברצונכם להחיל את השיוך החדש על תנועות מסוג זה באופן קבוע.  

האם ביכולתי ליצור קטגוריה חדשה?

את הקטגוריות הראשיות לא ניתן לשנות, אך תחת כל אחת מהן תוכלו ליצור תת-קטגוריות בהתאמה אישית. לוחצים על העיפרון שלצד התנועה >> בוחרים קטגוריה >> מזינים תת-קטגוריה חדשה בשדה שנפתח >> שמירה. בסיום תהליך הקטלוג מחדש ניתן לבחור 'צור כלל', אם ברצונכם להחיל את השיוך החדש על תנועות מסוג זה באופן קבוע.

האם ניתן למחוק קטגוריה?

את הקטגוריות ותת-הקטגוריות הקיימות מראש במערכת לא ניתן למחוק, אך את תת-הקטגוריות שאתם יצרתם בהתאמה אישית תוכלו למחוק. לוחצים על העיפרון שלצד התנועה >> בוחרים קטגוריה >> לוחצים על ה-X שלצד תת-קטגוריה שברצונכם למחוק >> שמירה. פעולה זו תסיר את תת-הקטגוריה שיצרתם, וכל פעולה ששויכה תחתיה תשוב לשיוך המקורי שניתן לה על ידי המערכת.

האם ניתן לראות את התפלגות ההוצאות שלי עבור כל אחד מחשבונותיי?

כן, תוכלו לצפות במידע על כל אחד מהחשבונות במנוי - בנפרד. בתיבת בחירת החשבונות תוכלו לבחור אילו מחשבונות העובר ושב וכרטיסי האשראי שלכם יכללו בהתפלגות ההכנסות וההוצאות. בחירה במספר חשבונות תציג את נתוניהם מאוחדים. 

האם "הכנסות והוצאות לפי קטגוריה" מתייחס רק לחודש האחרון?

אתם יכולים לבחור את התקופה שאליה יתייחס המידע בהתאמה אישית, עד 12 חודשים אחורה. 

 

להכנסות והוצאות לפי קטגוריה בחשבונכם 

 


#שאלות ותשובות בנושא תזרים מזומנים

שאלות ותשובות בנושא "תזרים מזומנים"

מה כולל תזרים המזומנים?

תזרים המזומנים הוא כלי המחבר את כלל הזיכויים ואת כלל החיובים בחשבונות שבחרתם, בתקופה שבחרתם ומציג את ההפרש ביניהם. בתזרים יבואו לידי ביטוי כל הזיכויים בחשבונכם ובהם משכורות, שיקים שנפרעו ואת כל התנועות שסימנן פלוס (+). מנגד, תראו בתזרים את כלל החיובים ובהם חיובי כרטיסי אשראי, הוראות קבע ואת כל התנועות שסימנן מינוס (-). 

לאילו חשבונות מתייחס "תזרים מזומנים"?

התזרים מתייחס לפעילות בכל חשבונות העו"ש (שקלי ומט"ח) המשויכים למנוי בדיסקונט@באינטרנט, על פי בחירתכם.

אם רכשתי החודש מקרר ב-8,000 שקלים וחילקתי ל-10 תשלומים, איך תופיע הרכישה בתזרים? 

הרכישה תוצג בתזרים המזומנים על פי החיוב בפועל. כלומר, רק סכום שירד בפועל מהחשבון הוא זה שיכלל בתזרים.

האם ניתן לראות בתזרים המזומנים פירוט של כל מה שרכשתי בכרטיסי האשראי?

לא, ב"תזרים המזומנים" החיוב החודשי בכרטיס אשראי נחשב כתנועה אחת בעו"ש. 

קיבלתי החודש ירושה של 50,000 שקלים ומיד העברתי את הסכום לפיקדון, איך תופיע הפעולה בתזרים? 

פעולה כזאת תופיע פעם אחת ב"זיכויים" כ-50,000 שקלים שנכנסו לחשבונכם, ופעם אחת ב"חיובים" כ-50,000 שקלים שחויבו.

לאיזו תקופה מתייחס "תזרים מזומנים"? 

אתם יכולים לבחור את התקופה שאליה יתייחס המידע בהתאמה אישית, עד 12 חודשים אחורה. 

 

לתזרים מזומנים בחשבונכם 
 


מדוע המספרים המוצגים ב"תזרים מזומנים" שונים מהמספרים המוצגים ב"הכנסות והוצאות לפי קטגוריה"?

הסיבה לכך היא שכל אחד מהכלים מתייחס אחרת לעסקאות תשלומים: ב"הכנסות והוצאות לפי קטגוריה" מוצגים סכומי העסקאות בכרטיסי אשראי במלואם בחודש ביצוע העסקה, ואילו ב"תזרים מזומנים" מופיעים סכומי התשלומים שחויבו בחשבונכם בפועל, כחלק מהחיוב שבוצע בכרטיסי האשראי. 

 


#שאלות ותשובות בנושא חיסכון למטרה

שאלות ותשובות בנושא "חיסכון למטרה"

האם "חיסכון למטרה" מעביר כסף מהחשבון שלי לצורך השגת המטרה?

לא, "חיסכון למטרה" הוא כלי ניהול שנועד עבורכם. הוא מחשב כמה תצטרכו להפריש בכל חודש כדי להשיג את המטרה ואינו משפיע או מחייב את חשבונכם.

הצבנו מטרה לחסוך לטיול משפחתי בעוד שלוש שנים, אבל בינתיים אנחנו זקוקים לרכב חדש, אפשר לשנות מטרות?

בוודאי. ב"חיסכון למטרה" תוכלו להגדיר כל חלום או מטרה שתבחרו ולשנות אותם בהתאם לרצונכם או צרכיכם. 

 

לחיסכון למטרה בחשבונכם 

 


#שאלות ותשובות בנושא ניהול תקציב חודשי

שאלות ותשובות בנושא "ניהול תקציב חודשי"

מהו "ניהול תקציב חודשי"?

"ניהול תקציב חודשי" הוא כלי ניהול המיועד לסייע לכם לעקוב אחר ההוצאות שלכם בקטגוריה מסוימת, לאורך תקופה של חודש קלנדרי. כל עוד אתם עומדים בתקציב שהגדרתם לעצמכם באותה קטגוריה, גרף ההתקדמות יוצג בצבע כחול. 

אם אתקרב לחריגה או אחרוג מהתקציב שקבעתי, היכן אקבל התראה על כך? 

את ההתראה תוכלו לראות בדף הבית ובעמוד "מבט מהיר". כמו כן, הגרף שבעמוד "ניהול תקציב חודשי" יהפוך לצהוב אם תתקרבו לחריגה מהתקציב ולאדום במידה ותחרגו. יש לציין, כי מנגנון ההתראות נועד רק כדי לסייע לכם לעמוד ביעד ההוצאות החודשי שקבעתם לעצמכם בקטגוריה, ואין לו השפעה על חשבונות העו"ש שלכם בפועל.

האם ניתן לשנות את סכום התקציב אחר שהוגדר?

בהחלט. לוחצים על העיפרון שמעל שורת התקציב ומשנים את סכום התקציב בחלון שנפתח. 

 

לניהול תקציב חודשי בחשבונכם 

לתכנון אישי בחשבונכם 

מעוניינים במידע נוסף?

* כוכבית מסמנת שדות חובה למילוי

 

test
test2
לקוח של הבנק? *